--.--
--
上記の広告は1ヶ月以上更新のないブログに表示されています。
新しい記事を書く事で広告が消せます。

07.31
Sun
 現在5つのアセットアロケーション【積立投資信託銘柄(2013年12月~)】を並行して積み立てています。各アセットアロケーション毎にリバランスを実施することとしており、この7月末にはCore2とよんでいるアセットアロケーションのリバランスを行う予定としていました(【積立計画('15年12月〜'16年11月)】)。

 ここでいうリバランスとはアセットアロケーションの見直しではなく目標アセットアロケーションからのズレを補正することを指しています。また上記予定ではバリューアベレージング法とよばれる手法も取り入れるとしています。Core2に関しては4.8%の運用利回りに相当するパスを設定し、そのパスに対する過不足分を売買で調整することになっています。

 予定に従い7/22の基準価額を基にリバランスの売買注文をだしました。まずアセットアロケーションの各比率について円グラフで示します。

 160731-1.png

 Core2は一見複雑な組み合わせとなっているのですが実は国内債券、【SMT 世界経済インデックスファンド】【eMAXISバランス(8資産均等型)】を同比率で組み合わせたものです。バランスファンドの組み合わせに意味があるのかと問われると答えにつまるところはあるのですが、国内債券との組み合わせでリスクをコントロールしておけば、あとの中味の善し悪しは運次第かなと思っています。現状は為替が一時期よりも円高側に戻していることもありリスク資産の比率が低下しているようです。

 バリューアベレージング法に基づく売買ですが下記グラフのように設定パスより下ブレしていましたので、今月は月毎の積立に加えて追加購入でアセットの比率を調整することとなりました。自分としては結構大きな額の追加購入となり、この辺りがバリューアベレージング法を継続するうえでの困難さでしょうか?。積立額が大きくなった状態で大きな価額下落を迎えた時に自分で決めたルール通りに追加購入できるか?(資金余力及び精神的に。。。)。

    160731-2.png

 ちなみに前回はおおよそ一年前にリバランスを実施しており(【リバランス(Core2 '15年7月)】)、この時はバリューアベレージング法に基づき売却をしております。昨年売却した価額よりも本年は低価額で追加購入したかたちになり結果オーライなのかな。

 このCore2とよんでいるアセットアロケーションの次回リバランスはざっくり一年後(また年末に来年の予定を決めます)。年内はまず次にCore3と呼んでいるアセットアロケーションのリバランスを9月に実施する予定となっています

ブログ村のランキングに参加しています。
よろしければバナーをクリックして応援お願いします。
にほんブログ村 株ブログ 投資信託へ
にほんブログ村

スポンサーサイト

comment 0 trackback 0
トラックバックURL
http://kurashikifund.blog.fc2.com/tb.php/155-38757ac4
トラックバック
コメント
管理者にだけ表示を許可する
 
上記広告は1ヶ月以上更新のないブログに表示されています。新しい記事を書くことで広告を消せます。