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03.31
Thu
 現在5つのアセットアロケーション【積立投資信託銘柄(2013年12月~)】を並行して積み立てています。各アセットアロケーション毎にリバランスを実施することとしており、3月に確定拠出年金(401K)のリバランスを行う予定としていました(【積立計画('15年12月〜'16年11月)】)。ここでいうリバランスとはアセットアロケーションの見直しではなく目標アセットアロケーションからのズレを補正することを指しています。

 予定どおり3/11の評価額をもってリバランスの売買注文をだしました。確定拠出年金では待機資金等は利用できませんので、まず売却注文が実施されその売却代金の受け渡しを待ってから購入注文が実施されますので少し日数がかかります。リバランスの売買完了は3/23となったようです。下図は左から目標比率、真ん中がリバランス前比率、右がリバランス後比率です。

  160331-1.png

 今回のリバランスでは評価額が上昇した国内債券を売却し、評価額が下落した国内株式及び海外株式を購入しています。昨年、一昨年とは逆の売買になっています。

昨年のリバランス
一昨年のリバランス

 一連のリバランスがリターンにどう作用しているかは正直気になるところではありますが、リスク水準を一定に保つことを第一目的としリターンは成り行きにまかせてみましょう。リバランスボーナスの効果は数年ではプラスになったりマイナスになったりだとは思いますが、十数年〜数十年と繰り返していけば確率的にプラスに作用するのではとひそかに期待してもいますが。。。。

 確定拠出年金の次回リバランスはざっくり一年後(また年末に来年の予定を決めます)。次はCore1と呼んでいるポートフォリオのリバランスを5月に実施します。


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