11.29
Sun
 現在5つのアセットアロケーション【積立投資信託銘柄(2013年12月~)】を並行して積み立てています。各アセットアロケーション毎にリバランスを実施することとしており、11月末にはCore4とよんでいるアセットアロケーションのリバランスを行う予定としていました(【積立計画('14年12月〜'15年11月)】)。

 ここでいうリバランスとはアセットアロケーションの見直しではなく目標アセットアロケーションからのズレを補正することを指しています。また上記予定ではバリューアベレージング法とよばれる手法も取り入れるとしています。Core4に関しては4.8%の運用利回りに相当するパスを設定し、そのパスに対する過不足分を売買で調整することにしています。

 予定に従い11/24の基準価額を基にリバランスの売買注文をだしました。まずアセットアロケーションの各比率について円グラフで示します。

   151129.png

 比率としては日本株式と先進国株式が目標比率を上回っており日本債券と新興国株式が下回っていましたので修正します。また日本債券としては一部を【MHAM 物価連動国債ファンド】で積み立てていたのですがこの機会に積立停止/売却し個人向け国債変動10に一本化しました。概ね時価総額比の世界株式と無リスク資産といわれる個人向け国債変動10をを一定比率(1:1カウチポテト)で持つことになりこのアセットアロケーションのみでみれば正統派インデックス投資らしいですかね?? 

 バリューアベレージング法に基づく売買ですが下記グラフのように設定パスよりわずかに上ブレしていましたので、今月は積立額を抑える程度の調整となりました。

    151129-2.png

 このCore4とよんでいるアセットアロケーションの次回リバランスはざっくり一年後と考えています。またそろそろ次の一年の積立及びリバランスの計画をたてようと思います。


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