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10.04
Sun
 現在5つのアセットアロケーション【積立投資信託銘柄(2013年12月~)】を並行して積み立てています。各アセットアロケーション毎にリバランスを実施することとしており、9月末にはCore3とよんでいるアセットアロケーションのリバランスを行う予定としていました(【積立計画('14年12月〜'15年11月)】)。
 ここでいうリバランスとはアセットアロケーションの見直しではなく目標アセットアロケーションからのズレを補正することを指しています。また上記予定ではバリューアベレージング法とよばれる手法も取り入れるとしています。Core3に関しては3.6%の運用利回りに相当するパスを設定し、そのパスに対する過不足分を売買で調整することになっています。

 予定に従い9/25の基準価額を基にリバランスの売買注文をだしました。まずアセットアロケーションの各比率について円グラフで示します。

   151004-1.png

 比率としては先進国REITが目標比率を上回っており新興国債券が下回っていましたので修正します。ここ一年では先進国REITが10%超のプラスリターンであったのに対し新興国債券が10%超のマイナスリターンだったようです。分散投資とリバランスのしがいがあります。
 バリューアベレージング法に基づく売買ですが下記グラフのようにここ2ヶ月の下落で設定パスより下ブレしていましたので、今月は通常月の2ヶ月分強を購入するかたちとなりました。

    151004-3.png

 バリューアベレージング的手法を用いたリバランスですが、2ヶ月前のCore2のリバランスでは売却となりましたが今回はCore3のリバランスでは購入となりました。いずれもそれほどの高額の取引とはなりませんでしたが大きく値が動いた時には価額上昇時には税金が、価額下落時には投入資金の確保と投入の勇気が課題となりそうです。まあとりあえず続けてみましょう。

 このCore3とよんでいるアセットアロケーションの次回リバランスはざっくり一年後(また年末に来年の予定を決めます)。年内は次にCore4と呼んでいるアセットアロケーションのリバランスを11月に実施する予定となっています

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