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11.26
Wed
 三菱UFJ投信さんの企画【第3回 投資にチャレンジ! eMAXIS ポートフォリオの達人】に応募致しました。

 前回までは実際に私が確定拠出年金で積み立てているポートフォリオで参戦していたのですが、今回は以下のようなポートフォリオで応募してみました。

  141126-1.png

 今から新たにポートフォリオを組んで積立を開始するならこんな感じかな、というイメージで作成してみました。なおニックネームは「kk倉敷」としています。

 比較的短期間のコンテストとなりますので、期間内でパフォーマンスの高かったアセットに集中させたポートフォリオが賞金圏内に入ってくるのかなと思います。そういった意味では応募したポートフォリオは比較的分散度合いが高いので極端な上位にも下位にもならないと予想しているのですがどうでしょうか?

 仮想投資のコンテストですので結果に一喜一憂して楽しみたいと思います。結果がふるわなければこの先話題にすることは無いかもしれませんが。。。


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02.16
Sun
 eMAXISシリーズを運用している三菱UFJ投信さんの企画【第2回 投資にチャレンジ! eMAXIS ポートフォリオの達人】に参加しています。

 三菱UFJ投信さんと横浜銀行さんののジョイント企画である【仮想投資にチャレンジ!!ポートフォリオコンテスト】において堅実型2位を頂いたのと同じポートフォリオでのぞんだのですが、そうそう幸運は続かないようで今回は堅実型772人中462位でスタートし現在は483位と真ん中より下位に位置しています。

 140216-2.png

 今回は賞金圏内に入るのは難しいかもしれませんが、せっかくのコンテストですので一喜一憂して楽しみたいと思います。
 

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01.19
Sun
 eMAXISシリーズを運用している三菱UFJ投信さんの企画【第2回 投資にチャレンジ! eMAXIS ポートフォリオの達人】に応募致しました。先月まで開催されていた三菱UFJ投信さんと横浜銀行さんののジョイント企画である【仮想投資にチャレンジ!!ポートフォリオコンテスト】に引き続いての参戦です。

 【仮想投資にチャレンジ!!ポートフォリオコンテスト】では幸運にも好成績で終了することができました。夢をもう一度というわけではありませんが、同じポートフォリオ(下記円グラフ)で挑戦することにしました。実際に自分が確定拠出年金401K)で積み立てているポートフォリオです。

401KT.gif

 応募締め切り直前まで市況をみてポートフォリオを調整しようとも思っていたのですが、結局先の予測は難しくどう調整して良いかわからないであろうことと、明日から海外出張が入ってしまったため忘れないうちにということで。

 先月までのコンテストではなまじ高順位につけていたために毎日のように一喜一憂してしまいました。今回はまったりと楽しみたいと思います。

 さて明日からの海外出張の準備をしなくては。。。。

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12.31
Tue
 12月30日に終了した横浜銀行三菱UFJ投信eMAXIS)の共同企画である【仮想投資にチャレンジ!!ポートフォリオコンテスト】に参加しておりましたが、「堅実型」2位で終了することができました。

131230-1.png

 トップにも最下位にもならない平均的なポートフォリオのつもりで応募しましたがラッキーでした。また本家【第2回 投資にチャレンジ! eMAXIS ポートフォリオの達人】と比べると応募者が少ないと予想されますが、逆にTop3の賞金は高く設定されているらしくこちらもラッキーです。

 賞金といえば今回のキャンペーンの賞金総額は60万円とのことですが、信託報酬率から計算すると1億円以上売り上げが伸びないと賞金分の元すらとれないことになります(販売会社である横浜銀行とのジョイント企画であるので賞金も折半でだしているとしても)。そう考えるとインデックスファンドはまだまだ商業的には苦しく、信託報酬率を下げるにはファンドの純資産がもう一桁あがるくらいでないとなかなか難しいのかもしれません。なんとか日本のインデックスファンド(含:ETF)を応援したいものです。

 本家【第2回 投資にチャレンジ! eMAXIS ポートフォリオの達人】の方も応募するつもりです。今回の結果や開始直前までの市況をみてポートフォリオを決めようと思っていたのですが、今回のポートフォリオからどう修正すればよいのかどうせ予想はつけられないでしょうから今回と同じポートフォリオで応募しようかな。



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12.26
Thu
 11月から見直している積立計画も完了しました。来年一年はこちら記事【積立投資信託銘柄(2013年12月〜)】アセットアロケーションに従って積立投資を行います。Core1~4の積立投資比率はおおよそ1:1:0.2:2とします。

 今回の見直しではCore1の各アセットで重複しているファンドを低コストのものに一本化をはかった他、見直し目的のメインは株式のみで構成していたCore4において国内債券50%を組み入れ(カウチポテト化)リスク低減をはかったことです。

 このきっかけとなったのが昨今の急激な株式の上昇。11月末時点で国内株式の過去一年リターンが約64%となっています。国内株式のリスクは約20%といわれていますので(過去10年、20年では18%台)、ここ一年の上昇は3σを超えるか超えないかといったレベルになります。

 正規分布に従うという前提では3σを超える上昇または下落がおこる確率はそれぞれ500年以上に1回(0.2%以下)といったところですが、体感的には分布のエッジ付近の確率は正規分布より高いのかな、と感じています。まあつまり3σ前後の上昇があったのだから、3σ前後の下落も想定しておこうかと。。。

 リーマンショックの時は日経平均インデックスのみを積み立てており、その含み損に何度もくじけそうになりました。投資総額が当時より大きい現在では同じ下落率をくらっては耐えられる自信がありません。

 今回の見直しでは各アセットアロケーションのリスクをおおよそ10%以下となるようにしたつもりです。3σ前後の下落が生じた際は30%弱の下落。投資余力も残しているのでなんとか耐えられるか、と現時点では思っていますが実際におきたらどうでしょう。。。

 そもそもリスク値は過去から推定しているだけで正確な値を知る術はありませんし、まだ見通しが甘いかもしれません。リバランスを都度実施しながらリスクを見直していきたいと思います。なお今回の見直しではCore4以外のリバランスまでは実施しておらず来年の6月に予定しています。それまで大きな下落が起きませんように。。。


 話はかわりまして大詰めを迎えておりますこちらのポートフォリオコンテスト【仮想投資にチャレンジ!!ポートフォリオコンテスト】。一旦は8位まで順位を落としましたが本日現在は2位。コンマ数%のリターンの差で順位が結構動くような状況ですので最終日がどういう状態になるかの運任せ。現順位は出来過ぎなのですが賞金圏内に残りたいという欲望がでてきたのも正直な事実。運が味方してくれますかどうか。。。



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